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Negócio feito! Malawi Savings Bank, Indebank vendido.
Agora é oficial, o governo vendeu o Malawi Savings Bank (MSB) vendido em K9.5bn (US $ 21,1 milhões), enquanto o Indebank foi vendido em K6.7bn (US $ 14,9 milhões).
Contrato feito Assinatura de documentos para selar a venda do Malawi Savings Bank à FDH de Thom Mpinganjira.
A hora de sorrir, o Banco de Poupança do Malawi é todo seu agora, o Ministro das Finanças Goodall Gondwe entrega documentos para Thom Mpinganjira da FDH.
A MSB foi vendida para a FDH Financial Holdings Limited, cujo diretor executivo é Thom Mpinganjira.
A cerimônia de assinatura aconteceu na quinta-feira, na capital Lilongwe, que viu o ministro das Finanças, Goodall Gondwe, se manifestar em nome do governo e Mpinganjira como novo dono.
O governo do Malawi agora detém apenas 25% de ações na MSB, enquanto a FDH Holdings possui 75%.
O presidente Peter Mutharika disse em uma declaração que o governo vendeu os bancos depois de ouvir o debate público e com base nos poderes conferidos pela Constituição.
"O público em geral está, portanto, assegurado que a venda das ações do governo na MSB não deve, de forma alguma, resultar em fechamentos em quaisquer agências que operam atualmente em todo o país", disse um comunicado emitido pelo secretário de imprensa do presidente Mutharika, Gerald Viola.
O novo proprietário da MSB, Mpinganjira, também assegurou que nenhuma filial será fechada e os funcionários perderão seu emprego.
Ele disse que era parte do requisito de licitação.
O protesto público e o parlamento forçaram o presidente Peter Mutharika a suspender a venda da MSB, que teria sido pesada por empréstimos ruins.
Os relatórios indicam que a MSB registrou lucro antes de impostos de K2,5 bilhões (US $ 6 milhões) entre janeiro e maio de 2015.
A MSB registrou um aumento de 221 por cento em relação ao mesmo período do ano passado, quando o lucro antes de impostos foi de K773 milhões (US $ 2 milhões).
As contas de administração não auditadas do banco que terminam em 31 de maio de 2015 mostram que a MSB fez um lucro antes de impostos consolidado de K2,5 bilhões contra um orçamento de K1,1 bilhões (US $ 2,4 milhões), superando o objetivo em 126%.
O relatório de contas de gerenciamento MSB também mostra que o MSB Forex Bureau, uma subsidiária integral do banco, obteve lucro antes de impostos de K186,4 milhões (US $ 414 222) contra um lucro pré-imposto orçado de K228,4 milhões (US US $ 507 556).
Nos últimos cinco anos, o banco apenas sofreu uma perda de K1,9 bilhões em 2014.
MSB tem 74 pontos de representação em todo o país com uma força de trabalho de cerca de 600.
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Como Govt identifica Thom Mpinganjira para comprar MSB?
Gud leaders. bravo guyz.
Ngati nthambi sizikubala zipatso kungozidura. Mesmo muti fiiiiiiiiii fwiiiiiiiii mungovutika. Inu munali kuti?
Mugulitseso dziko lina ndifetomwe anthu mutchule ndinu okuba inu ndipo palibeso azakuvotereni ndiposo kwanu sikuno ubwerere komwe unachokera mwana wa OBAMBA IWE estúpido & # 8230; & # 8230; ..
O governo que não escuta sempre faz isso.
Ndipake a Malawi tizingotchona basi. udzilamulile wekha iwe pitala. Ugulitseso dziko la Malawi.
Eu disse que os tempos de tabetsa dziko ndi Pitala e Nyasa estavam enchendo saudade de Peter por agarrando o poder por todos os meios. Agora, vamos lá, prepare-se para mais, apagões, não há água, depois sabemos que as filas de combustível estarão de volta, em seguida, uma repetição de 20 de julho e próxima e # 8230; mesmo assim! circundando círculos! Chore meu amado país Malawi.
Mugulitseso MBC e Reserve Bank sizikutithandiza olo pang & # 8217; ono.
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Thom deveria ter aprendido com os empresários que se escondem sob os políticos não desejam muito.

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Introdução.
FDH Financial Holdings Limited (FDHFHL) é um centro diversificado de investimentos e soluções financeiras com interesses em operações bancárias, operações de casa de desconto, gestão de investimentos e serviços de consultoria, bem como operações da Forex Bureau. A FDH orgulha-se da qualidade de seus serviços, o que criou uma reputação formidável em todos os seus negócios.
A FDH Financial Holdings Limited foi criada em novembro de 2007 como parte da reestruturação do grupo para substituir a First Discount House como holding do grupo. A First Discount House foi incorporada de acordo com a Lei das Sociedades Comerciais em 8 de março de 2000. Obteve a licença de casa de desconto ao abrigo da Lei Bancária em 20 de julho de 2001, iniciando suas operações em 8 de abril de 2002. A empresa foi criada por uma parceria que incluiu o Sr. Thomson Mpinganjira (24,9%), um empresário local respeitado e o primeiro Diretor Gerente da Companhia, Press Corporation Limited (30%), Old Mutual (Malawi) Limited (20%) e Kingdom Financial Holdings Limited do Zimbábue (25,1%). Em 4 de agosto de 2006, a Press Corporation foi comprada como parte do reposicionamento estratégico que viu a atual estrutura e expansão do grupo. Em janeiro de 2012, a Kingdom Financial Holdings Limited renunciou à sua participação na sequência de uma diretriz do Banco de Reserva do Malawi.
A FDH Financial Holdings atualmente possui as seguintes subsidiárias:
First Discount House Limited - operações iniciadas em abril de 2002 FDH Stockbrokers Limited - operações iniciadas janeiro de 2007 FDH Bank Limited - Licenciado em 27 de novembro de 2007, operações iniciadas em 15 de julho de 2008 FDH Money Bureau Limited - Adquiridas 100% a partir de 1 de fevereiro de 2009 75% do Malawi Savings Bank Ltd (MSB): adquirida do governo do Malawi a partir de 1 de julho de 2015 e 75% da MSB Forex Bureau Limited: adquirida do governo do Malawi a partir de 1 de julho de 2015.
FDH Financial Holdings atual estrutura acionária em vigor em janeiro de 2012 é a seguinte:
M. Development Limited 55,00% Old Mutual (Malawi) Limited 40,00% FDH ESOP Limited (Participação de empregados) 5,00% TOTAL: 100%
FDH Financial Holdings Limited foi concedida uma licença pelo Reserve Bank of Malawi em outubro de 2009 para operar como consultores de investimentos profissionais no Malawi. O escopo do trabalho de assessoria abrange consultoria em gestão de carteira de investimento, estruturas de captação de capital, como emissão de títulos, estruturação de papel comercial e emissão, sindicato de empréstimos, Due diligence, avaliações corporativas, colocações de capital público e privado, bem como oferta pública inicial (IPO ) liderar serviços de consultoria, entre outros.

Msb forex bureau limitado
Mais de 25 anos de serviço.
Home Sobre Nós.
Política anti-lavagem de dinheiro.
A Política AML da Mesa Metropolitana de Forex destina-se a evitar o branqueamento de capitais, atendendo às obrigações da legislação iraquiana e internacional de AML, incluindo a necessidade de ter sistemas e controles adequados para mitigar o risco de a empresa ser usada para facilitar a criminalidade financeira. Esta Política AML estabelece os padrões mínimos que devem ser cumpridos.
Introdução.
O Metropolitan Forex Bureau LTD foi estabelecido em 1990. Somos uma empresa que troca dinheiro trabalhando na compra e venda de todas as principais moedas estrangeiras. Oferecemos serviços de remessa de dinheiro globalmente através de; MoneyGram, Western Union, Xpress Money, também fazemos transferências em todo o mundo em todas as principais moedas.
1. AML Anti-Money Laundering.
2. CFT Counter Financing of Terrorism.
3. Lavagem de dinheiro ML.
4. Relatório de transação de moeda da CTR.
5. BOU Bank Of Uganda.
6. Autoridade de Inteligência Financeira da FIA.
7. MFB Metropolitan Forex Bureau.
8. Diligência devida pelo Cliente CDD.
9. KYC conhece seu cliente.
10. MSB Money Service Business.
11. PEP Pessoa exposta politicamente.
12. Financiamento do Terrorismo Contra o CTF.
O Metropolitan Forex Bureau Ltd está comprometido com os mais altos padrões de Lavagem Anti-Dinheiro (AML) e Financiamento contra Terrorismo (CFT), e exige que o gerenciamento e os funcionários sigam os padrões nomeados.
O Metropolitan Forex Bureau examina suas estratégias e objetivos de AML de forma contínua e mantém uma política de LMA efetiva que reflete suas melhores práticas como um provedor de serviços financeiros domésticos.
O programa AML do Metropolitan Forex Bureau inclui políticas adequadas de aceitação de clientes e KYC, incluindo o estabelecimento da identidade dos verdadeiros beneficiários efetivos, a adesão a todos os requisitos legais e regulamentares impostos pelo governo e seus reguladores.
Lavagem de dinheiro - o processo de conversão de fundos, recebidos de atividades ilegais (como fraude, corrupção, terrorismo, etc.) em outros fundos ou investimentos que parecem legítimos para esconder ou distorcer a fonte real de fundos.
O processo de lavagem de dinheiro pode ser dividido em três etapas seqüenciais:
Nesta fase, os fundos são convertidos em instrumentos financeiros, como cheques, contas bancárias e transferências de dinheiro, ou podem ser usados ​​para comprar bens de alto valor que podem ser revendidos. Eles também podem ser depositados fisicamente em bancos e instituições não bancárias (por exemplo, permutadores de moeda). Para evitar a suspeição da empresa, o lavrador também pode fazer vários depósitos ao invés de depositar o montante total imediatamente; Esta forma de colocação é chamada de smurfing.
Os fundos são transferidos ou transferidos para outras contas e outros instrumentos financeiros. É realizado para disfarçar a origem e interromper a indicação da entidade que realizou as múltiplas transações financeiras. Mover fundos e mudar na sua forma torna complicado traçar o dinheiro que está sendo lavado.
Os fundos voltaram a ser legítimos para comprar bens e serviços.
O Metropolitan Forex Bureau Ltd que presta serviços no mercado financeiro adere aos princípios do anti-lavagem de dinheiro e impede ativamente qualquer ação que aponte ou facilite o processo de legalização de fundos obtidos ilegalmente. A política AML significa impedir o uso dos serviços da empresa por delinquentes, com o objetivo de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou outras atividades criminosas.
Para o efeito, a empresa apresentou uma política rigorosa de detecção, prevenção e alerta dos corpos correspondentes de qualquer atividade suspeita. Foi também introduzido um sistema eletrônico complexo para identificar o cliente de cada empresa e realizar um histórico detalhado de todas as operações.
Para evitar o branqueamento de capitais, o Metropolitan Forex Bureau não aceita nem paga dinheiro sob nenhuma circunstância. A empresa reserva-se o direito de suspender a operação de qualquer cliente, que pode ser considerada ilegal ou pode estar relacionada ao branqueamento de capitais na opinião da equipe.
O Metropolitan Forex Bureau assegurará que ele esteja lidando com uma pessoa física ou jurídica real. O Metropolitan Forex Bureau também realiza todas as medidas necessárias de acordo com as leis e regulamentos aplicáveis, emitidos pelas autoridades monetárias.
A política AML está sendo cumprida no Metropolitan Forex Bureau por meio do seguinte:
Conheça a política de clientes e a devida diligência Monitoramento da atividade do cliente.
CONHEÇA SEU PROCESSO DE DILIGÊNCIA DE CLIENTE E DE CLIENTE.
Devido ao compromisso da empresa com as políticas AML e KYC, cada cliente da empresa deve concluir um procedimento de verificação. Antes de o Metropolitan Forex Bureau iniciar qualquer cooperação com o cliente, a empresa garante que provas satisfatórias sejam produzidas ou outras medidas que produzam provas satisfatórias da identidade de qualquer cliente ou contraparte são tomadas. A empresa também aplica um maior escrutínio aos clientes, que são residentes de outros países, identificados por fontes credíveis como países, com padrões AML inadequados ou que podem representar um alto risco de crime e corrupção e aos proprietários efetivos que residem e cujos fundos são proveniente de países nomeados.
Durante o processo de registro, cada cliente fornece informações pessoais, especificamente: nome completo; data de nascimento; origem; endereço completo, incluindo o número de telefone e o código da cidade. Um cliente envia os seguintes documentos dos requisitos da KYC e para confirmar as informações indicadas:
Caso a empresa candidata esteja listada em uma bolsa de valores reconhecida ou aprovada ou quando existam provas independentes para demonstrar que o requerente é uma subsidiária integral ou uma subsidiária sob o controle de tal empresa, nenhuma outra etapa para verificar a identidade será normalmente requeridos. Caso a empresa não esteja cadastrada e nenhum dos principais diretores ou acionistas já possui uma conta no Metropolitan Forex Bureau, o funcionário fornece os seguintes documentos por causa dos requisitos da KYC:
Uma cópia de alta resolução do certificado de incorporação / certificado Uma cópia de alta resolução da Licença de Comercialização. Nomes e endereços de todos os escritórios, diretores e beneficiários efetivos da entidade societária. Uma cópia em alta resolução do Memorando e dos Estatutos ou documentos equivalentes devidamente registrados no registro competente; Descrição e natureza do negócio (incluindo a data de início do negócio, produtos ou serviços prestados e a localização do negócio principal). Número de identificação fiscal da empresa Este procedimento é realizado para estabelecer a identidade do cliente e ajudar o Metropolitan Forex Bureau a conhecer os clientes e seus negócios financeiros para poderem oferecer os melhores serviços na Indústria.
VALIDANDO A IDENTIFICAÇÃO DA FOTO.
A identificação com foto deve ser emitida por um organismo emissor legítimo. Se o cliente não for residente do Uganda, ele deve apresentar seu passaporte. O MFB não aceita qualquer forma de identificação que expirou / não é válida.
ID do cliente aceitável são: -
Permissão de condução (Uganda) Passaporte ID de refugiado juntamente com atestado familiar (emitido em Uganda) Cartão financeiro (emitido em Uganda) Documento de viagem com foto (Kenya, Ruanda, Burundi e Sudão do Sul) ID nacional de Uganda.
MONITORANDO A ACTIVIDADE DO CLIENTE.
Além de coletar informações dos clientes, o Metropolitan Forex Bureau continua monitorando a atividade de cada cliente para identificar e prevenir transações suspeitas. Uma transação suspeita é conhecida como uma transação que é inconsistente com o negócio legítimo do cliente ou o histórico de transações do cliente usual conhecido pelo monitoramento da atividade do cliente. O Metropolitan Forex Bureau implementou o sistema de monitoramento das transações nomeadas (manual e, se necessário, manual) para evitar o uso dos serviços da empresa por criminosos. Os Oficiais de Conformidade da MFB sempre cruzarão o relatório de transações diárias, juntamente com os recibos diários, tanto a remessa de dinheiro quanto Forex em base diária.
As múltiplas compras / vendas em dinheiro de Forex feitas por uma pessoa em um dia útil devem ser agregadas ou adicionadas em conjunto e tratadas como uma única compra / venda, mesmo que compradas ou vendidas em horários diferentes durante o dia.
Uma compra / venda de US $ 5.000 ou superior ou equivalente a outras moedas estrangeiras no mesmo dia, a empresa deve tratar isso como uma grande transação de caixa & rsquo; e coletar documentos válidos de identificação com foto (conforme mencionado acima) e fonte dos fundos. Todas as informações devem ser obtidas junto do cliente e documentadas antes de processar a transação tanto Forex como amp; Remessa de dinheiro. O Compliance Officer deve assegurar-se de arquivar o relatório de transações de caixa grande para o BOU no dia seguinte, antes das 10 horas da transação em processamento.
Montantes totais 20M Shilling & amp; Acima.
Se o valor da transação para um único cliente em um mesmo dia é de 20M (Milhões de Milhões de Shilling) e acima ou equivalente a outras moedas estrangeiras, também deverá exigir que o relatório da transação seja submetido semanalmente à FIA através do site. Também deve ser coletado os documentos de identificação de foto válidos (conforme mencionado acima) e a fonte dos fundos antes de processar a transação. Este processo é proteger o Financiamento contra o Terrorismo (CTF) e a Lavagem de Dinheiro.
TRANSACÇÕES DE REMISSÃO DE DINHEIRO.
Antes de processar qualquer transação de envio / recebimento WU / XP / MG, a equipe envolvida deve garantir: - Certifique-se de que o cliente preenche corretamente a página de frente e para trás do Formulário de Envio / Recebimento de Transferência de Dinheiro. Confirme o cliente assinado no Formulário de Envio / Recebimento de Transferência de Dinheiro. Verifique a precisão das informações do cliente no sistema de transferência de dinheiro. Verifique cuidadosamente a identificação da foto. Sem o ID válido e A verificação adequada da transação de ID não será processada. Certifique-se de recolher a fonte do Fundo & amp; propósito da transação. Confirme se o nome do cliente no formulário & amp; o sistema está em correspondência e também o mesmo com o cliente ID apresentado. Confirme se a assinatura do cliente usada no formulário corresponde ao nome no ID do consumidor.
Todos os IDs do cliente, documentos de suporte que incluem cópia da Licença de Negociação, detalhes da Fatura, etc, para serem arquivados e mantê-lo em local seguro. Toda a documentação de manutenção de registros e relatórios exigida pelo Banco de Uganda e autoridade reguladora financeira será mantida por um mínimo de dez (10) anos e será prontamente disponível mediante solicitação legítima.
De acordo com a Lei de Privacidade, a empresa deve proteger os consumidores & rsquo; informações pessoais e privadas. Todos os documentos que contenham informações pessoais e privadas do consumidor serão armazenados em um local seguro.
RESPONSÁVEIS DE TRABALHO DO OFICIAL DE CUMPRIMENTO: -
Desenvolve iniciados, mantém e revisa políticas e procedimentos para o funcionamento geral do Programa de Conformidade e suas atividades relacionadas para prevenir a conduta ilegal, não ética ou imprópria. Gerencia a operação diária do Programa. Desenvolve e revisa e atualiza periodicamente as Normas de Conduta para garantir a continuidade da moeda e relevância ao fornecer orientações para a administração e os funcionários. Colabora com outros departamentos (Gerenciamento de Riscos, Auditoria Interna, Serviços de Empregados, etc.) para direcionar questões de conformidade aos canais existentes adequados para investigação e resolução. Consulta o Gerente Geral conforme necessário para resolver problemas de conformidade legal difíceis.
Responde a alegadas violações de regras, regulamentos, políticas, procedimentos e Normas de Conduta, avaliando ou recomendando o início de procedimentos de investigação.
Atua como um órgão de avaliação e avaliação independente para garantir que as questões / preocupações de conformidade dentro da organização sejam adequadamente avaliadas, investigadas e resolvidas.
Identifica áreas potenciais de vulnerabilidade e risco de conformidade; desenvolve / implementa planos de ação corretiva para resolução de problemas problemáticos e fornece orientação geral sobre como evitar ou lidar com situações similares no futuro. Fornece relatórios regularmente e, conforme indicado ou solicitado, manter a alta administração informada sobre a operação e o progresso dos esforços de conformidade.
Assegura a devida denúncia de violações ou potenciais violações às agências de execução devidamente autorizadas (BOU & FIA) conforme apropriado e / ou necessário.
Monitora o desempenho do Programa de Conformidade e relaciona atividades de forma contínua, tomando as medidas adequadas para melhorar sua eficácia.
Desenvolvendo um Programa de Conformidade AML / CFT.
Recebendo e examinando relatórios de transações suspeitas da equipe.
Arquivando relatórios de transações suspeitas com a FIA.
Assegurar que o programa de conformidade da instituição financeira seja implementado.
Co-coordenando a formação de pessoal em consciência de AML / CFT, métodos de detecção e requisitos de relatórios.
REQUISITOS DE FORMAÇÃO DE EMPREGADOS.
O Metropolitan Forex Bureau segue um rígido processo de recrutamento, sendo parte do mecanismo de compreensão de qualquer relacionamento de potenciais funcionários com qualquer tipo de crime / atividades criminosas.
Dentro do nosso programa de indução, que consiste em várias sessões de treinamento intensivo e prático, o Metropolitan Forex Bureau treina os recém-recrutados nos princípios, metodologias, políticas e procedimentos da AML / KYC.
O material de leitura necessário sob a forma de Manuais / Livro de Instruções relativas a vários produtos, como Mudança de Dinheiro / Transferência de Dinheiro, etc., foi disponibilizado aos funcionários tanto em cópia macia quanto em cópia impressa para permitir que eles leiam, compreendam e atualizem seus conhecimento. Além disso, os funcionários devem receber treinamento de atualização de tempos em tempos para atualizá-los com as mudanças nas regras e regulamentos.
O treinamento deve ser fornecido a todos os funcionários (novos e existentes) em uma base periódica deve incluir: -
Revisão de todos os requisitos neste AML Compliance Program.
Verificação da identificação do cliente.
Todos os requisitos relevantes de processamento de transações.
Identificando atividades suspeitas e transações estruturadas. Requisitos de relatórios relacionados a todas as transações.
Treinamento adicional será fornecido regularmente a todos os funcionários, com base em, mas não limitado a, mudanças nos regulamentos governamentais.
Acompanhe periodicamente o desempenho do pessoal em conformidade.
Prepare a lista de verificação relacionada à conformidade e seja preenchida por todos os funcionários nas operações.
Todo o treinamento será documentado e retido em arquivos de pessoal de funcionários, outros arquivos de AML relacionados ou com o registro de treinamento na seção REGISTROS DE TREINAMENTO do Recurso de Treinamento de Conformidade.
1. A empresa apoia a luta contra o branqueamento de capitais e o terrorismo através da adopção desta Política de Conformidade da AML para evitar que os serviços financeiros do Agente sejam utilizados para promover essa actividade criminosa.
2. Cooperar com todas as autoridades, na medida em que permitido pelas Leis aplicáveis, de modo a ajudá-los em seus esforços para prevenir ou combater o branqueamento de capitais e o financiamento da proliferação do terrorismo.
3. A empresa cumprirá plenamente a intenção e a carta de todas as leis e regulamentos relativos à AML, a prevenção do financiamento do terrorismo e as sanções econômicas.
4. O Agente irá formar seus funcionários para cumprir essas leis e regulamentos.
5. Todos os funcionários da empresa que conduz ou estão envolvidos em uma operação do Money Service Business (MSB) são necessários para entender e cumprir o conteúdo deste documento.
6. Uma cópia desta Política de Conformidade da AML será mantida em cada local, realizando serviços monetários, em um local acessível a todos os funcionários que realizem transações MSB e Forex.
7. Mantenha todos os registros relacionados ao cliente / transações por pelo menos 10 anos ou por um período mais longo se a Lei no país assim o exigir.
LAVAGEM DE DINHEIRO - CONCLUSÃO.
A conformidade é da responsabilidade de todos e cada funcionários.
O cumprimento estrito é muito necessário com todas as leis e regulamentos.
O incumprimento da lei não vale o risco.
A ignorância da lei não é auto-defensiva, portanto, nenhuma desculpa antes da lei.
Em caso de dúvida na realização de uma transação, sempre consulte nossa Política de AML & amp; Procedimentos ou contate o Compliance Officer / equipe de gerenciamento.
SE VOCE QUER VIR RÁPIDO, SEJA SEMPRE, SE VOCÊ QUER VOLTAR JUNTO JUNTO, JUNTAMENTE TEREMOS LUTAR CONTRA O LAVAGEM ANTI-DINHEIRO.
Somos parte do Grupo Metropolitano de empresas onde Metropolitan Properties, Kazinga Channel Office World, Metroplex Shopping Mall, Arcadia Suites, Valley View Estates para citar alguns.
0414 232 620metrougandagmail Metropole House, Parcela 8166, Entebbe Rd, (Ug)
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